Relatórios

A tela Relatórios reúne quatro visões: patrimônio, evolução, distribuição e orçamento. Use essas abas para validar se o planejamento está funcionando e para entender padrões de gasto.

Espaço reservado para figura: captura da tela Relatórios com as abas Patrimônio, Evolução, Distribuição e Orçamento visíveis.

1. Patrimônio

A aba Patrimônio mostra a evolução do saldo consolidado das contas.

1. Abra Relatórios.
2. Escolha Patrimônio.
3. Use o filtro de período para ver últimos 3, 6, 12, 24 ou 60 meses, conforme disponibilidade do plano.
4. Use Contas para escolher quais contas entram no cálculo.
5. Leia a linha do gráfico para entender crescimento, queda ou estabilidade do patrimônio.

Inclua contas de acompanhamento quando quiser ver bens, investimentos e dívidas junto com o dinheiro de orçamento.

Espaço reservado para figura: captura do gráfico Patrimônio Líquido, com o filtro de período e o botão Contas destacados.

2. Evolução de gastos

A aba Evolução mostra a tendência mensal por grupo de categorias.

1. Abra a aba Evolução.
2. Escolha o intervalo desejado.
3. Compare os grupos ao longo dos meses.
4. Procure aumentos recorrentes, quedas e categorias sazonais.

Essa visão responde onde seus gastos estão crescendo ou diminuindo.

3. Distribuição de gastos

A aba Distribuição mostra quanto cada grupo representa no mês ou período selecionado.

1. Abra Distribuição.
2. Escolha o mês.
3. No plano PRO, alterne entre mês único e intervalo de meses quando disponível.
4. Toque ou clique em um grupo do gráfico para abrir o detalhamento por categorias.
5. Volte para a visão geral quando terminar a análise.

Use essa aba para identificar concentração excessiva em poucos grupos.

Espaço reservado para figura: captura do gráfico de pizza/rosca em Distribuição, seguida de uma segunda captura do detalhamento de um grupo.

4. Orçado vs realizado

A aba Orçamento compara o que foi planejado com o que aconteceu.

1. Abra Orçamento dentro de Relatórios.
2. Escolha o mês ou período.
3. Compare cada grupo pelo valor orçado e pelo gasto real.
4. Toque ou clique em um grupo para detalhar categorias.
5. Use os desvios para ajustar o orçamento dos próximos meses.

Essa é a visão mais útil para revisar a qualidade do seu planejamento.

5. Limites do plano gratuito

Alguns relatórios históricos e intervalos maiores ficam restritos ao plano PRO. Quando você selecionar um intervalo indisponível, o app mostrará uma janela de upgrade.

No plano gratuito, use principalmente os últimos meses para revisar o comportamento recente.