Primeiros Passos
Bem-vindo ao Equalize! Configurar seu primeiro orçamento pode parecer trabalhoso, mas traz clareza e controle sobre suas finanças.
1. Crie seu Orçamento
Escolha um nome e uma moeda para o seu orçamento. O Equalize permite criar múltiplos orçamentos, cada um com sua moeda padrão. Aconselhamos criar um orçamento para a sua vida financeira pessoal, e se você tiver uma pequena empresa, crie um orçamento separado para ela se desejar. O ideal é não misturar as finanças.
Ao criar um novo orçamento, o Equalize sugere uma lista de categorias padrão, e você pode escolher quais categorias deseja manter para criar o seu orçamento. Você pode adicionar, editar e remover categorias a qualquer momento.
2. Cadastre suas Contas Atuais
Comece adicionando todo o dinheiro que você tem agora. Seja conta corrente, carteira, poupança, etc.
- Acesse a aba Contas.
- Clique em Adicionar Conta.
- Escolha a instituição financeira (qual é o banco ou corretora), o tipo de conta (conta corrente, poupança, investimento, etc) e se a conta faz parte do orçamento ou não.
- Para as contas de orçamento, apenas a moeda padrão do orçamento pode ser utilizada. Para as contas fora de orçamento, pode-se escolher outras moedas. Adicione o saldo inicial exato de cada conta, configurando a moeda certa para cada uma.
- Coloque o saldo inicial da conta. O Equalize irá automaticamente criar uma transação incial para iniciar a conta com o valor atual.
Todo o dinheiro que você declarou nas contas "de orçamento" ficará disponível para ser alocado nas categorias. As contas "fora de orçamento" não entram no cálculo do orçamento, mas são importantes para que você tenha uma visão completa das suas finanças.
E quanto ao histórico de transações? Devo importar?
O Equalize pode importar as transações bancárias de arquivos OFX. Contudo, não recomendamos olhar para o passado, pois ele já foi. Isso não quer dizer que não possa ser útil, mas isso provavelmente lhe trará um trabalho enorme e não terá um impacto tão grande no seu futuro financeiro. O foco do Equalize é o presente e o futuro.
A ideia do Equalize é ajudá-lo a refletir sobre onde você planeja gastar seu dinheiro, e não onde você gastou seu dinheiro no passado. Depois, você vai acompanhando seu planejamento e ajustando conforme a necessidade, verificando se está gastando mais ou menos do que planejou em cada categoria. Isso é o que vai fazer a diferença no seu futuro financeiro.
3. Preencha o Orçamento
No menu Orçamento, preencha cada categoria dos grupos de categorias com despesas que fazem sentido para sua realidade. Se você escolheu uma lista pré-definida ao criar o orçamento, as categorias estarão já disponíveis. Pode-se criar novas ou arquivar categorias que não fazem sentido para você.
Clique sobre o nome da categoria para editar o valor que você planeja gastar nela. Você pode adicionar novas categorias clicando menu e selecionando "+ Nova Categoria" no topo da lista de categorias.
Por que não posso apagar uma categoria?
Uma vez que uma categoria exista no seu orçamento, ela receberá transações ao longo do tempo. Apagar uma categoria significaria que as transações relacionadas a ela não teriam mais um grupo de categoria, o que não é permitido. Contudo, você pode arquivar categorias que não fazem mais sentido para você, o que as tornará invisíveis no seu orçamento. As transações continuarão "apontando" para a categoria, mas ela não aparecerá no seu orçamento.